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怎么买货币基金:为什么要投资债券基金?有什么依据?

发布日期:2020-09-03 14:26:10 来源:东方财富股吧官网 阅读() 本文章共有 字,看完大约需要 分钟的时间

简介:本文内容由凡蕾整理编辑,主要讲解的内容是: 首先我们要知道的是,债券一定是我们资产配置中不可或缺的重要组成部分。虽然说股票才是历史收益最好的品种,但并不是所有时间买股票都是赚钱的,我们要在低估的时候买入股票指数基金,长期来看才能取得超出平均水平的......的相关信息,具体详情阅读下文。

怎么买货币基金 为什么要投资债券基金?有什么依据?

   首先我们要知道的是,一定是我们资产配置中不可或缺的重要组成部分。虽然说才是历史收益最好的品种,但并不是所有时间买股票都是赚钱的,我们要在低估的时候买入股票指数,长期来看才能取得超出平均水平的收益。

   降低资产组合波动

   往往股票市场表现好的时候,债券市场会差一些;股票市场表现差的时候,债券市场表现会好一些。

   股票指数基金上涨的时候,通常是债券基金下跌的时候;

   股票指数基金下跌的时候,通常是债券基金上涨的时候。

   所以,小编在资产组合中加入了债券基金,能够有效降低组合的波动。

   举个栗子,且慢严选中有个安心盈动组合。

   “安心动盈”结合了“二八轮动”与“20/80股债再平衡”,组合中80%配置于债券资产,20%随市场变化进行资产轮动,二者偏离度超过10%进行再平衡,回到80/20的比例。

   相当于是股债配比2:8,最大回撤3.08%,年化波动率4.23%。

   收益的重要组成部分

   长期来看,债券基金的年化收益率在6%-7%之间,股票的年化收益率在14%左右,但这并不意味着债券基金无法获得超额收益。

   当股票市场经历了暴涨估值高企的时候,就达到了我们的卖出规则,开始分批次卖出。这个时候债券基金就成为一个不错的去处。

   从2007年的大牛市到2008年的大熊市,上证指数与企债指数的对比。

   2007年大牛市后,全球在2008年迎来超级大熊市,上证指数的跌幅达到65.39% ,与股票超级熊市相伴的是,债券的大牛市。企债指数(000013)2008年的涨幅达到17.13% 。

   2007年波澜壮阔的股票大牛市,资金涌向了股票市场,债券指数开始下跌;

   2008年的大熊市,资金逃离股市,债券指数开始上涨。

   之前研究债券基金的时候,找到了一篇农商行研究机构的策略文章,探讨了十年期国债周期高低点的投资策略,这里引用一些结论。

   验证了十年期国债投资确实存在约“40个月走一个牛熊轮回的周期性特征。

   注:通常我们用十年期国债收益率来判断债市的牛熊,当然了,还有其他指标如加息周期、降息周期、资金业务大小年等。简便起见只使用十年期国债收益率这个指标。债市的牛熊周期为40个月,即三年零四个月,远远小于股市的牛熊周期。一味者有更多时机在债券熊市布局,牛市收获。

   假设在高点位3.9%投资了十年期国债,持有至本库存周期的低点位3%止。这期间十年期国债投资加权平均综合收益为5.19%。

   注:这里只使用了十年期国债收益作为计算,实际上债券基金往往会加一定的杠杆,使收益进一步扩大。熊市布局,牛市收获,年化10%以上不是梦。

本文来源:http://www.alfamp3.com


(责任编辑: 凡蕾)

TAG:怎么买货币基金

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