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构建基金组合要注意的几点

发布日期:2020-02-14 16:41:03 来源:涨工资吧 阅读() 本文章共有 字,看完大约需要 分钟的时间

简介:本文内容由鸿朗整理编辑,主要讲解的内容是:持基十几只就算组合搭配了,对嘛?NO!很多投资者觉得,持有十几只、甚至几十只基金就是风险分散。真是图样图森破!事实上,这样不但不能分散风险,收益也没得指望。有效的基金组合不能使一堆基金的互评乱凑,而是按照......的相关信息,具体详情阅读下文。

  持基十几只就算组合搭配了,对嘛?NO!很多投资者觉得,持有十几只、甚至几十只基金就是风险分散。真是图样图森破!事实上,这样不但不能分散风险,收益也没得指望。有效的基金组合不能使一堆基金的互评乱凑,而是按照套路出牌。

  1、分散操作跟对“风口”。很多人遭遇过这种情况:当你买大盘股时,小盘股疯长;你跟着去买小盘設时, 大盘股又起来了。事实上,单一投资某一类股票的风险明显高出分散性投资,同样在选基金时。也可以选择多种基金组合,而非单一的基金。比如在投资组合中,同时配备股票基金、债券基金以及货币基金:高收益高风险的股票基金+混合基金60%-70%,风险较低的债券基金+货币基金 30%-40%。股票基金+混合基金决定了组合中主要的长期回报。而债券基金+货币基金的组合不仅能作为流动性较强的现金管理工具。 还能有效降低市场波动造成的投资风险。构建基金组合,能有效降低市场风险、提高收益, 当你不确定哪个板块将走强,那就几个板块都买一点,东方不亮西方亮。通过组合来获取相对稳定的收益 ;另外中途还能根据市场表现灵活调整, 涨得高的就抛售一点。跌得多的补点,通过这种反人性的高抛低吸,能显著提高收益。

  2、基金组合创造胜局。构建基金组合不亚于建立合作团队,每个成员者要有各自优势,胡乱拼法肯定不行。大家都知道,不同类型的基金有不同的风险级别, 而收益和风险通常是成正比的,因此,在构建的基金组合中,需合理平衡各类型基金的投资比例。此外,组合中的基金要尽量避免选择同一家基金公司/基金经理管理的基金,也要避免相同类型风格/操作理念的基金,因为这些都会增加基金组合的风险。

  3、结合自身情况。投资者很有必要对自身的风险偏好、年龄结构、资产状况、收入水平、投入资金、目标实现时间等有详细的了解与评估,进而制定出合理的投资目标, 如养老目标、子女教育目标、置业目标等;再根据这些目标来制定一个基金组合。

  4、正确的组合方式很重要。在不同类型基金间进行组合时,通常会考虑权益类资产、固定收空类资产以及现金类资产3种。推荐一种比较经典的配置方式: 债券型基金15-50%,股票型+混合型基金 20-75%,现金+货币基金0-30%。当然,各类型基金的配置比例需要根据投资者的投资目标和风险承受能力而定。想要进一步降低风险还要考虑在基金的投资风格上进行平衡。将股票型基金资产的配置比例细分至“大盘基金+中小盘基金”或“成长型基金+价值型基金”的组合中。

  投资者在确定了组合以后,还需要定期观察组合中各基金的业绩表现,及时和其他同类基金比较,实时调整。假如在一段时间内,一只基金的表现一直落后于其他同类基金,则可以考虑更换基金,切忌盲目持有。

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  风险提示:

  本报告由东方财富证券研究所根据市场公开数据整理发布,仅供参考,东方财富证券研究所无法保证数据真实性、准确性、完整性。报告内容不代表天天基金观点,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。

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  总结:以上这篇文章就是关于"构建基金组合要注意的几点",希望对大家有帮助。如果想要学习更多的股票专业知识,可以关注鼎富财经网,感谢大家的阅读和支持。
(责任编辑: 鸿朗)

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