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宁波银行股票分析:盈利高增符合预期,存款增长亮眼

发布日期:2020-02-29 14:54:23 来源:浪潮软件股票 阅读() 本文章共有 字,看完大约需要 分钟的时间

简介:本文内容由紫青整理编辑,主要讲解的内容是:宁波银行(002142) 事件: 7 月 25 日,宁波银行披露 18 年半年度业绩快报。1H18 实现归母净利润 57.0亿元, YoY 19.6%;营收 135.2 亿元, YoY 9.8%;年化 ROE 达 21.13%, 同比上升 0.8 个百分点。 点评: 盈利高增符合预期, ROE 高位提升 公司 1H......的相关信息,具体详情阅读下文。

  宁波银行(002142)

  事件:

  7 月 25 日,宁波银行披露 18 年半年度业绩快报。1H18 实现归母净利润 57.0亿元, YoY 19.6%;营收 135.2 亿元, YoY 9.8%;年化 ROE 达 21.13%, 同比上升 0.8 个百分点。

  点评:

  盈利高增符合预期, ROE 高位提升

  公司 1H18 营收同比增 9.8%,增速较 1Q18 大幅提升(1Q18 营收同比增2.3%),除了 2Q17 低基数因素外,营收提速仍很明显。 预计净利息收入与非息收入均有较大贡献。

  1H18 归母净利润同比增 19.6%(2Q18 同比增 19.6%), 在拨备计提力度平稳之下, 维持了盈利高增,符合预期。 ROE 继续高位提升, 1H18 年化 ROE 达21.1%,预计持续领先可比同业。

  资产规模平稳增长, 存款增长亮眼

  2017 年末公司已达到资产规模过万亿之目标, 2Q18 总资产为 1.08 万亿,较年初增 4.3%,环比微增 0.7%,保持了平稳增速。

  上半年贷款同比增 16.4%,增速较 1Q18 提升 1.6 个百分点,贷款占资产比重较年初提升至 35.2%。2 季度资产配置向信贷倾斜,预计与行业趋势相同。负债端来看存款增长亮眼,在上半年 M2 较低增速且行业存款竞争加剧之下,存款较年初高增 12.9%,凸显公司优秀的中小企业客户服务能力,客户基础较好。 6 月末存款占负债比重约 63%。

  资产质量持续较优,拨备覆盖率达 499%

  6 月末不良率 0.80%,环比下降 1BP;逾期 90 天以上比率为 0.58%,较年初下降 6BP,资产质量持续较优。 拨备覆盖率环比 1Q18 提升 0.6 个百分点至499.3%,拨备反补利润空间巨大。

  投资建议: 高 ROE 成长性银行,目标价 23.14 元/股

  考虑到宁波银行为高 ROE(1H18 的 ROE 达 21.1%)的成长性银行, 中小企业客户基础较好,风控严格, ROE 仍有进一步上升空间。 我们维持 18/19年 21.6%/21.8%的净利润增速预测。

  重申宁波银行买入评级,维持 2.0 倍 18 年 PB 目标估值,18 年 BVPS 为 11.57元(已扣除 17 年分红), 对应股价 23.14 元/股,较当前约 37%上行空间。

  总结:以上就是今天小编分享关于"宁波银行股票分析:盈利高增符合预期,存款增长亮眼"的全部内容了,希望能够帮助到大家,想了解更多的知识敬请关注鼎富财经网!
(责任编辑: 紫青)

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